Financial Crime Associate - Digital Bank at Bbva

BBVA is a global company with more than 160 years of history that operates in more than 25 countries where we serve more than 80 million customers. We are more than 121,000 professionals working in multidisciplinary teams with profiles as diverse as financiers, legal experts, data scientists, developers, engineers and designers.

BBVA is a global financial group founded in 1857 with a customer-based approach. We have a strong position in Spain, are the top financial institution in Mexico,have leading franchises in South America and in the Sunbelt region in the United States, and are the major shareholder of BBVA Garanti, in Turkey.

Our purpose is to make the opportunities of this new era available to everyone. This purpose is focused on customers' real needs: to provide the best solutions and help them to make the best financial decisions, through an easy and convenient experience. Our bank is based on solid values: customer first, we think big, and we are a single team. Its responsible banking model seeks to achieve a more inclusive and sustainable society.

At BBVA S.A. Niederlassung Deutschland (German Branch), we are seeking a FinCrime Associate to join our growing Financial Crime team in Frankfurt. This position plays a key role in protecting the Digital Bank from money laundering, fraud, and terrorism financing through proactive investigations, interdepartmental cooperation, and engagement with authorities.

BBVA ist eine 1857 gegründete globale Bank mit Hauptsitz in Madrid, Spanien. Wir haben eine starke Marktposition in Spanien, sind das führende Finanzinstitut in Mexiko, verfügen über führende Franchise-Unternehmen in Südamerika und in der Sunbelt-Region der Vereinigten Staaten und sind der Hauptaktionär von BBVA Garanti in der Türkei.
Unser Ziel ist es, die Chancen dieser neuen Ära für alle zugänglich zu machen. Dieses Ziel konzentriert sich auf die realen Bedürfnisse unserer KundInnen: die besten Lösungen anzubieten und zu helfen, die besten finanziellen Entscheidungen zu treffen, durch eine einfache und bequeme Erfahrung. Unsere Bank basiert auf soliden Werten: Kunde zuerst, wir denken groß und wir sind ein Team. Unser
verantwortungsvolles Bankmodell strebt eine inklusive und nachhaltigere Gesellschaft an.
 

About the job:

As a Financial Crime Associate, you will be at the forefront of detecting, analyzing, and mitigating financial crime risks. You will directly manage investigations, liaise with external authorities, and ensure effective Suspicious Activity Reporting (SAR) processes. Your work will combine analytical rigor, operational efficiency, and cross-functional collaboration to safeguard the integrity of BBVA’s operations.

Key responsibilities

• Lead and manage financial crime investigations related to money laundering, terrorist financing, and fraud for the Digital Bank.

• Conduct detailed case analysis using transaction monitoring alerts, internal intelligence, and external data sources to identify suspicious activities.

• Prepare, draft, and oversee the submission of Suspicious Activity Reports (SARs) to the relevant authorities, ensuring accuracy, timeliness, and quality.

• Act as a key contact for law enforcement and regulatory authorities, coordinating responses and providing relevant documentation and insights.

• Collaborate closely with operational teams (e.g., Customer Operations, Risk, Product) to gather intelligence and ensure a coordinated investigative approach.

• Share local knowledge and typologies with global AML and Financial Crime units to enhance group-wide awareness of regional threats and trends.

• Contribute to continuous improvement of investigative tools, workflows, and typology detection in coordination with data analytics and AML systems teams.

• Support the MLRO by providing input into risk assessments and advising on case prioritization or escalation when required.

• Deliver internal briefings and workshops to improve AML awareness among business and operations teams, focusing on investigative best practices.

Our offer

You will be joining a multicultural and dynamic team in Frankfurt (city center) with generous working from home policy, and be part of an established and expanding digital retail business in a global bank. We offer growth, learning and development opportunities including our internal “BBVA Campus”.

What are we looking for?

Academic background and previous experience:

• Master's Degree in Law, Economics or comparable studies.

• At least 2-4 years of previous experience in a Compliance/AML department, preferably in a bank’s fraud or AML investigations team.

• Strong understanding of German AML legislation, local regulatory expectations, and investigative procedures.

• Skills:

  • Analytical mindset with excellent attention to detail.

  • Strong written and verbal communication for drafting SARs and interacting with authorities.

  • Ability to interpret complex data and recognize suspicious patterns.

  • Proactive, collaborative, and able to work under tight deadlines.
     

Languages:

• English: fluent

• German: fluent

• Spanish would be a plus

(German version below)
 

Für die Digital Bank unserer BBVA S.A. Niederlassung Deutschland suchen wir einen AML Compliance Associate zur Unterstützung der deutschen stellvertretenden Geldwäschebeauftragten und des Financial Crime Teams in folgenden Bereichen:

Compliance

Unterstützung des Leiters Compliance und AML Deutschland bei der Implementierung und Durchsetzung der Compliance-Standards der BBVA S.A. und insbesondere der für die Digital Bank geltenden AML- und Compliance-Regeln.
● Unterstützung bei der Erstellung und Pflege der AML-Risikobewertung
für die Digital Bank.

AML
● Beratung und Schulung von Operationsteams in Bezug auf AML, Untersuchungen, Fallmanagement, Behördenanfragen und Meldungen
verdächtiger Aktivitäten.
● Durchführung und Leitung von Investigationen zur Finanzkriminalität für
die Digital Bank.
● Im Auftrag des stellvertretenden MLRO Beratung bei der Erstellung von
Meldungen verdächtiger Aktivitäten und Überprüfung sowie, falls erforderlich, Entwurf und Einreichung von Meldungen verdächtiger Aktivitäten.
● Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden und Finanzinstituten in
Bezug auf Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
● Unterstützung bei der Erstellung regelmäßiger und Ad-hoc-Berichte.

Was suchen wir?
Dein Profil:

Master-Abschluss in Rechtswissenschaften, Wirtschaftswissenschaften
oder vergleichbaren Studiengängen.
● Mindestens 2-3 Jahre Berufserfahrung in einer Compliance-/AML- Abteilung, vorzugsweise in einem Betrugs- oder AML- Untersuchungsteam einer Bank.
● Kenntnisse der deutschen Gesetze und Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung.

Sprachen
● Englisch: fließend
● Deutsch: fließend
Unser Angebot
Du wirst Teil eines multikulturellen und dynamischen Teams in Frankfurt
mit großzügigen Home Office Regelungen. Unser expandierendes Privatkundengeschäft verbindet die Vorteile einer Großbank und eines
digitalen Start-ups. Neben teamorientiertem Arbeiten bieten wir Wachstums-, Lern- und Entwicklungsmöglichkeiten, einschließlich unseres internen, BBVA Campus“.

Skills: